auカブコム証券の手数料。クロス経費を安くするためには?

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信用取引売買手数料

無料です。

三月の株キチ
三月の株キチ

「ベストプライス宣言!」
このような掛け声のもと、信用取引売買手数料が無料になりましたが、代わりに「品受・品渡事務手続き料」が取られることになりました。

品受・品渡事務手続き料

信用取引売買手数料は無料ですが品受・品渡事務手続き料がかかります。
品受・品渡をする場合は、これまでの売買手数料と同額がかかります。

SBI証券 カブドットコム証券 楽天証券 GMOクリック証券 売買手数料比較
三月の株キチ
三月の株キチ

表は他証券会社の売買手数料と比較したものです。
全体的に高く、特に建玉金額が50万以上は要注意です。
結局、これまでと同じ金額がかかります。

auカブコム証券 信用取引の金利・貸株料

貸株料

  • 一般信用売り(長期)貸株料 2.25% 
  • 一般信用売り(短期)貸株料 5.85%
  • 制度信用売り貸株料 1.15%

auカブコム証券でクロスする場合は、一般信用売り(長期)を利用する場合が多いです。
そのため、一般信用売り(短期)の貸株料の高さは気にしなくてもいいと思います。

信用取引買方金利

  • 一般信用買い方金利 3.79%
  • 制度信用買い方金利 3.98%

一般信用買い方金利の方が低いです。

他証券会社との比較

証券会社別  信用取引の金利・貸株料

他の証券会社と比較して金利・貸株料が高くなっています。

参考 【株主優待クロス】各証券会社のクロス経費をグラフで比較。

auカブコム証券での株主優待クロス

現物株の調達

auカブコム証券は、制度信用買方金利よりも、一般信用買方金利の方が買い方金利が低いです。
また、「現物の売買手数料」よりも「品受・品渡事務手続き料」の方が安いことが多いです。(売買金額10万円以上の場合)
そのため、auカブコム証券のみでクロスする場合の現物株式の調達方法は下記の方法が安くなります。

  • 一般信用買い⇒品受(売買金額10万以上の場合)
  • 現物買い(売買金額10万未満の場合)

品受・品渡事務手続き料を払わないでクロス

売買手数料が品受・品渡事務手続料に代わり同じのようですが、異口座でクロスをすると、クロス経費を安くすることも出来ます。

auカブコム証券 異口座クロス手順
  • クロス日
    楽天証券会社との変則クロス
    • auカブコム証券で一般信用売り
    • 楽天証券で1日信用買い⇒現引
  • 権利落ち日
    クロスの解消
    • auカブコム証券の売り建て玉を返済買い
    • 楽天証券で現物売りor信用売り⇒現渡
現物売り・信用売りの優先順位

信用売りは出来ない事があります。
楽天証券での売却方法の優先順位は、上から下記の通りだと思います。

  • 現物売り(大口約定金額10万以下)
  • 1日信用売り(大口以外又は大口約定金額100万円以上・特別空売り料0)
  • 制度信用売り
  • 1日信用売り(大口・特別空売り料0)
  • 一般信用売り
  • 現物売り(約定金額10万円超え)
三月の株キチ
三月の株キチ

この方法なら、貸株料は高くなりますが、クロスの過程において売買手数料を払わずに済みます。
特に貸株料の影響の小さい、短い期間のクロスでメリットがあります。

異口座クロスのデメリット

代用有価証券分の余力以上の信用新規建ては現金が担保となります。
現金が担保になると、クロス可能な金額が減り資金効率が悪くなります。
auカブコム証券に代用有価証券を移管すればいいのですが、代用有価証券も限りがあるので悩ましいです。

参考【株主優待クロス】信用新規建て余力の対策。

「クロス可能な金額が減るデメリット」と「クロス経費が安くなるメリット」の比較は難しいですが、以下の状況ではメリットが大きくなると思います。

  • 1名義当たりのクロス資金が多い
  • 優待が少ない月
三月の株キチ
三月の株キチ

私は今のところ、auカブコム証券に代用有価証券を移管することで対応しようと考えています。

コメント

  1. 駅伝ひとり より:

    こんにちは
    カブコムさん、ややこしいことをしてくれますね。
    すでにカブコムに移管している現物株を楽天とクリック再移管しなくてはいけませんね。
    信用銘柄の現物処理にクリック手数料無料枠を使うことになるのかな。
    カブコム売建ての信用銘柄の現物は、これから楽天からクリックに移管ですかね。

    株式移管も有料になったら困りますね。

    • 三月の株キチ三月の株キチ より:

      こんにちは
      カブコムさん、こんなややこしくして何のメリットがあるのですかね?

      確かに、再移管で現渡手数料を払わないという方法がありますね。
      私は、カブコムに既に移管した12月権利銘柄は10万以下の1銘柄なので、このまま手数料払って現渡しする予定です。

      クリック手数料無料枠も使えましたね。
      無料枠は余ることが多いので使おうと思います。

  2. おすず より:

    三月の株キチさん、こんにちは^^

    1月の株主優待お疲れさまでした。

    すみません、auカブコムと楽天を使ったクロスについて教えてください。

    稲葉製作所をauカブコムで売建、楽天で現物を、一日信用買建➞現引で取得しました。
    今日、楽天で信用売の予約をしようとしたら、14日も一日信用も貸株がありません。
    稲葉製作所は、貸借銘柄ではなかったので制度も使えません。

    明日になると一日信用か一般信用に在庫が復活するのでしょうか。
    それとも、現物売りを選ぶしかないのでしょうか。
    1000株で金額が大きいので、現物売にすると、利益がなくてがっかりです~
    もしお分かりになりましたら、アドバイスよろしくお願いいたします。

    • 三月の株キチ三月の株キチ より:

      おすずさん、こんばんは。

      明日、ひょっとしたらみなさんが現渡しした後で在庫が復活するかもしれませんが、今までどうだったのか分からないです。
      復活しない場合は現物売りしか方法が思いつきませんでした。
      お役に立てずすみません_(_^_)_